保険相談するときのポイント

保険相談するときのポイント 保険相談するときのポイント

事前に知っておいた方が良いこと

保険相談をする前に準備すべきポイントですが、まずは保険にかける予算を決めておきましょう。保険は継続して加入しないことには意味がありません。よって月々無理なく支払える保険料を算出し、おおよその予算を決めておくと後がスムーズです。また、保険への加入目的および優先順位を明確にしておくことも大切です。保険にかけられる予算の中で、誰に対してどの保障を重視するのかを決めておきます。あわせて保障内容の優先順位を決めておくことで、保障内容選びに迷った際の決め手となるでしょう。必要保障額の計算は、保険相談を行う際に窓口で算出してもらえます。そこで算出された額と、事前に決めておいた予算、そして保障内容の優先度を照らし合わせながら、最適な保険を見つけるようにするのが基本です。

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貯蓄型保険のメリット・デメリット

貯蓄型保険のメリット 貯蓄型保険のメリットは、用途の幅が広いことです。貯蓄と書かれているように、サービスを利用する際に一定額の契約金を月額で支払います。その支払った契約金を積み立てていって、自身のライフプランにおいて重要な物事が起きた...
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掛け捨て保険のメリット・デメリット

掛け捨て保険のメリット 掛け捨て保険の主なメリットには、月々の保険料が貯蓄型の保険と比較して割安なことが挙げられます。保険料は毎月支払うものなので、金額が大きいと生活を圧迫してしまうこともあります。そのため掛け捨て保険にすることで、万...
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保険相談前に、何を重視するのかを明確にしておく

保険を利用する目的をはっきりさせる 保険相談所を利用するのであれば、まず目的を明確にして希望の条件を的確に伝えることが大切です。状況に応じて最適な保障内容は変わるので、現在必要なサービスを確実に紹介してもらうためには何を重視するのかが...
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保険相談時、保険証券以外に持っていくもの

絶対に必要なもの 保険を見直す場合、すでに加入している保険の内容を確認できる「保険証券」が必要です。また、保険の契約時には必ず「身分証明書」が必要になります。そのため、運転免許証やパスポートなどの身分証明書を持参するようにしましょう。...
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保険証券は必ず持っていこう

保険証券は保険契約が成立すると交付されるもので証券番号や保険契約者名、被保険者名や受取人などが記載されます。この証券は契約者が申し込んだ内容を保険会社が承諾し、契約が成立したことを証明するものです。