保険加入が初めての時の流れ
保険の加入が初めてのときには、まず近くの相談窓口に足を運びます。一つの保険を扱うところに行っても良いのですが、様々な商品から自分にぴったりのものを選びたいときには色々な企業のものを取り扱っている窓口に行きましょう。中立的な立場で、沢山の保険を紹介してくれるのがメリットです。
保険相談窓口に着いたら年齢や年収、家計の状況や家族構成などを伝えます。そうするとスタッフが経済状況などを把握してくれて、どんな保険が合っているのか見つけてくれる流れです。また入りたい商品などがあれば、その場で伝えます。どのコースに入れば良いのか、月々どのくらいの料金になるのか知ることが可能です。
気になる保険があればその場で契約をしても構いませんし、一度持ち帰って考えることも出来ます。その場で契約するときには本人確認書類や印鑑などを用意しておくと、スムーズです。
保険の見直しが目的の時の流れ
保険の見直しが目的の場合は、現在どのような保険に加入しているのか、月にどのくらいの料金を支払っているのか確認します。また付いている保障内容についても、同時にチェックします。専門家が内容を見て見直す必要があるのか、もしくはそのまま加入している方が良いのか判断してくれます。見直しが必要な場合は次にどんな保険に入れば良いのか、保障はどのくらいの範囲なのか詳しく解説してくれるので安心です。分からない箇所があっても気軽に質問することができ、疑問も解決してくれます。
月の料金が高いと感じているときにも保険の見直しが便利で、スタッフに金額を抑えることは出来るのか相談します。年収状況などから総合的に判断して、費用が抑えられる商品を教えてくれます。不要なオプションを取り除いたり、逆に必要な保障などを加えてよりリスクを抑える方法も分かります。
