まずは無料相談へ
なんとなく周りも入っているし、そろそろ保険のことも考えないといけないなと思ったとき、まずどのように行動しますか。自分でネットで知識をつけて、商品を選び、直接会社に電話をかけ購入するという方はほとんどいないのではないでしょうか。保険は金融商品ですので、選択する際に非常に注意深くなる必要があります。また、新しい種類も日々どんどん生まれていて、キャッチアップしていくのはかなり困難なことです。そこで、自分に合った商品のおすすめの選び方としては、まずは無料の保険相談に行き、自分のライフプランに沿って考えていくのが良い方法かと思います。誰にとっても良い保険というのが存在するわけではなく、その人の生き方によって、その人にとっての良い保険というのは変わってきます。無料相談を通して、一緒に人生設計を行い、それにあった選択肢を提示してもらうのが、一番納得のいく保険の選び方です。
ちゃんと知識があるのか確認しよう
保険の提案や販売をする人は、必ず募集人の資格を持っています。これは当たり前のことなのですが、それ以外にも、ファイナンシャルプランナー国家資格の一つであるFP技能士がある販売者であれば、資産設計や不動産や相続などの金融周辺の知識も持っています。
また、日本FP協会が実施している民間資格のCFPやAFPであれば、継続的な教育を受けており、常に時代にあった新鮮な知識を保有しているはずです。
さらに一歩進んだ資格であれば、MDRTの保持を確認するのも良いでしょう。こちらは実務での成績が実際に考慮される資格のため、その販売者の信頼度を図ることができます。
上記は資格で判断する方法を述べましたが、一番最良な判断基準はたくさん質問をしてみることです。保険は素人にはわからないことがたくさんありますので、たくさん質問をして、わかりやすくかみ砕いた説明をしてくれる販売者を見つけることが良いでしょう。
